金融詐騙的識(shí)別與防范--2021年世界投資者周主題活動(dòng)

伴隨金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，各種金融騙局層出不窮，因此，面向投資者做好金融知識(shí)普及宣傳，倡導(dǎo)理性投資文化，強(qiáng)化投資者保護(hù)意識(shí)，引導(dǎo)投資者增強(qiáng)理性投資、價(jià)值投資意識(shí)變得尤為重要。

世界投資者周（WORLD INVESTOR WEEK）是由國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織(IOSCO)于2016年提出設(shè)立的一項(xiàng)全球性活動(dòng)，旨在提升市場(chǎng)各方對(duì)投資者教育和保護(hù)重要性的認(rèn)識(shí)。

下面一起來(lái)看下如何識(shí)別并破解常見(jiàn)的金融詐騙：

一、什么是金融詐騙？

金融詐騙是以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相，騙取公私財(cái)物或者金融機(jī)構(gòu)信用，破壞金融管理秩序的行為。

二、常見(jiàn)的10種金融詐騙類型及破解對(duì)策：

1.非法集資詐騙：

犯罪分子承諾高額回報(bào)，虛構(gòu)或夸大投資項(xiàng)目，以虛假宣傳造勢(shì)，進(jìn)行資金詐騙。近年流行的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、違規(guī)發(fā)行高收益私募基金、高額返現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)積分商城等都涉嫌非法集資。

對(duì)策：不輕信，不貪圖高額投資回報(bào)，如有需要應(yīng)對(duì)相關(guān)資質(zhì)進(jìn)行核查。

2.假冒公檢法機(jī)關(guān)工作人員詐騙：

犯罪分子假冒公檢法等國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員撥打受害人電話，以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢為由，要求將其資金轉(zhuǎn)入所謂國(guó)家指定賬戶，并配合調(diào)查。

對(duì)策：不輕信，如有需要應(yīng)及時(shí)與家人或朋友溝通。

3.假冒領(lǐng)導(dǎo)詐騙：

犯罪分子假冒單位領(lǐng)導(dǎo)或身邊工作人員給受害人打電話，要求到辦公室來(lái)，不久又打來(lái)電話說(shuō)，因有急事需要錢，不要來(lái)了，并要求受害人給他的賬戶匯錢。

對(duì)策：不輕信，如有需要應(yīng)及時(shí)與領(lǐng)導(dǎo)或同事聯(lián)系確認(rèn)。

4.假冒他人微信、QQ號(hào)等詐騙：

犯罪分子盜取他人微信、QQ、郵箱等，向好友發(fā)送相關(guān)信息，騙取信任，隨后要求向指定賬戶匯款，進(jìn)行詐騙。

對(duì)策：不輕信，如有需要應(yīng)及時(shí)與好友進(jìn)行電話等形式的直接溝通，確認(rèn)真?zhèn)巍?/p>

5.冒充銀行詐騙：

以銀行的名義，向受害人發(fā)送郵件、短信等，謊稱系統(tǒng)升級(jí)等原因，要求受害人登陸指定鏈接進(jìn)行更新，最終獲取受害人銀行賬號(hào)、密碼等，從而實(shí)施犯罪。

對(duì)策：不輕信，如有需要應(yīng)直接與銀行客服聯(lián)系、確認(rèn)。

6.虛構(gòu)中獎(jiǎng)詐騙：

不法分子以知名節(jié)目組的名義向受害人發(fā)送中獎(jiǎng)信息，謊稱受害人被抽中幸運(yùn)觀眾，以繳納手續(xù)費(fèi)、保證金等借口，誘騙受害人向指定賬戶匯款。

對(duì)策：不輕信，錄制節(jié)目、參與中獎(jiǎng)等一般不會(huì)收取費(fèi)用，如有需要應(yīng)核實(shí)。

7.二維碼詐騙：

犯罪分子以降價(jià)、獎(jiǎng)勵(lì)等為誘餌，要求受害人掃二維碼加入會(huì)員等形式，實(shí)則附帶木馬病毒，一旦掃描安裝，就會(huì)泄露個(gè)人銀行賬號(hào)、密碼等個(gè)人信息。

對(duì)策：不輕信，來(lái)歷不明、不是權(quán)威購(gòu)物平臺(tái)的二維碼一律不要掃。

8.虛構(gòu)車禍、綁架詐騙：

犯罪分子虛構(gòu)受害人親屬或朋友遭遇車禍、綁架等，需要緊急處理交通事故、繳納贖金等為由，要求對(duì)方立即匯款到指定賬戶。

對(duì)策：不輕信，如有需要應(yīng)及時(shí)與家人或朋友溝通，或者報(bào)警。

9.快遞簽收詐騙：

犯罪分子冒充快遞人員撥打受害人電話，稱快遞未簽收或者看不清具體地址、姓名等，要求提供姓名、地址、手機(jī)號(hào)以及身份證號(hào)碼等。

對(duì)策：不輕信，個(gè)人信息一旦透露他人，會(huì)給名下的銀行卡、信用卡帶來(lái)安全隱患或者財(cái)產(chǎn)損失。

10.金融交易詐騙：

犯罪分子以某某證券公司名義，通過(guò)電話、短信等形式散布虛假個(gè)股內(nèi)幕信息及走勢(shì)，要求受害人在其自身搭建的虛假交易平臺(tái)上購(gòu)買期貨、現(xiàn)貨，實(shí)施詐騙。

對(duì)策：不輕信，如有需要應(yīng)找正規(guī)公司咨詢。

三、金融詐騙怎樣報(bào)案？

遇到金融詐騙一定要及時(shí)報(bào)警止損，千萬(wàn)別抱僥幸心理。馬上撥打報(bào)警電話110，或到就近派出所報(bào)案。